Схемата прехвърля оборотите на търговците в чужди банкови сметки за секунди

Търговски дружества и хотели в Гърция масово укриват данъци чрез използването на ПОС терминали, доставени от балкански държави, като основният поток устройства идва от България. Това съобщават от гръцкото финансово издание Capital.gr, разкривайки мащабна схема, която ощетява бюджета в Атина и създава сериозна "дупка" в брутния вътрешен продукт на страната.

Властите в Гърция, както и европейските институции в Брюксел и Франкфурт, вече са засекли механизма. Той се осъществява чрез безжични терминали, които са свързани директно с банкови сметки в други държави, включително в Малта и България.

Мигновено изнасяне на капитали

Устройствата приемат всички масови дебитни и кредитни карти чрез чип, магнитна лента или безконтактно плащане. Ключовият елемент в измамата е, че секунди след извършване на трансакцията средствата се превеждат по разплащателна сметка на фирмата, която се намира извън обсега на гръцката данъчна система.

Сметките разполагат със собствен IBAN в чужбина, а собствениците им получават и фирмена дебитна карта. Това им позволява незабавно да теглят парите си в брой от всеки банкомат по света или да извършват международни преводи, избягвайки напълно данъчното облагане на местна почва. По този начин бизнесът заобикаля и всякакви евентуални локални ограничения върху движението на капитали, отчитайки оборота си зад граница.

Мерки срещу сивата икономика

Брюксел обсъжда варианти за справяне с проблема чрез разделяне на средствата в банковата система на „стари“ и „нови“, за да се стимулира връщането на капиталите в легалната икономика по модела, вече прилаган в Кипър.

За да насърчат легалното използване на електронни плащания, от гръцкото финансово министерство са разработили пакет от мерки. Сред обсъжданите предложения са инсталирането на ПОС системи да бъде разрешено дори за предприемачи в регистъра на длъжниците, както и използването на терминали да стане абсолютно задължително за всеки нов бизнес. Предвижда се още създаването на специални защитени сметки за приходи от електронни плащания, които да не подлежат на запор от държавни институции.

По данни на изданието, търсенето на подобни устройства е отбелязало драстичен скок през последните години, като броят им в страната надхвърля стотици хиляди бройки в отговор на регулациите на пазара.