Новата агенция AMLA ще контролира едва 40 рискови финансови институции в Европейския съюз

Новата Европейска агенция за борба с прането на пари (AMLA), базирана във Франкфурт, обяви днес своя стратегически план за периода 2026–2028 година. Според официалния документ органът ще бъде напълно готов да упражнява пряк надзор върху финансовата система на Съюза едва в началото на 2028 година, съобщи Ройтерс.

"AMLA бележи нова глава в борбата на Европа срещу прането на пари, преминавайки от фрагментирани национални реакции към единна система", заяви председателката на агенцията Бруна Шего при представянето на доклада. Въпреки амбициозните цели, институцията тепърва ще финализира своите методи за оценка на риска през 2026 година, а реалният подбор на контролираните субекти ще започне едва през 2027 година.

Ограничен надзор върху финансовите гиганти

Плановете предвиждат от 2028 година AMLA да поеме прекия надзор над само 40 финансови институции в Европейския съюз. Това са субектите, които се считат за най-рискови поради мащаба и трансграничните си операции. Останалите хиляди банки и финансови посредници ще останат под контрола на националните регулатори, които AMLA ще трябва да координира.

Към момента агенцията е наела 120 служители от планираните 432 души, като се стреми да попълни състава си в следващите две години.

Предизвикателствата на криптовалутите

Един от основните акценти в новата стратегия е справянето с възникващите рискове от криптовалути и нови дигитални платежни канали. Дървил Роуланд от управителния съвет на AMLA обаче призна в Брюксел, че все още не е взето окончателно решение какъв точно ще бъде фокусът върху сектора на криптоактивите.

Идеята за създаването на общоевропейския орган беше предложена още през 2021 година след поредица от мащабни скандали с пране на пари, които разкриха сериозни пропуски в сигурността на европейския финансов блок.