Бедните и зависимите от хазарт са основните жертви на схемите

Фамилни кланове, съставени предимно от близки роднини, контролират незаконния лихварски бизнес, заложните къщи и обменните бюра в големите градове на България. Това сочи оперативна информация на МВР, според която основните центрове на тази дейност за Северна България са Русе, Плевен и Варна, а за Южна – София, Пловдив и Бургас.

Схемите засягат най-уязвимите групи от населението, които често попадат в спиралата на задълженията заради спешната нужда от средства и невъзможността да получат банково кредитиране.

Механизъм на измамата

Според данните на разследващите, дейността често се маскира под формата на легални заложни къщи или лицензирани фирми за бързи кредити. Докато официално обявените лихви варират между 5 и 6%, реалните условия за длъжниците са драстично по-тежки.

"На тефтер лихвите често надхвърлят 10-15 на сто месечно, а при просрочие сумите набъбват многократно," разкриват източници от системата за сигурност.

Най-честите клиенти на тези услуги са хора с лошо кредитно досие, безработни, както и зависими от хазартни игри. Обичайните заеми са в размер между 500 и 1000 лева – така наречените "пари до заплата". При невъзможност за погасяване, длъжниците са подлагани на психически тормоз, заплахи и дори физическа разправа.

Връзка с наркоразпространението

Оперативната информация разкрива и тревожна връзка между лихварите и наркоразпространението. Дилъри на наркотици често използват незаконните заеми като оборотен капитал за закупуване на стока.

Схемата включва теглене на значителни суми, достигащи до 100 000 лева, с висока лихва, които се инвестират в трафик на марихуана към Турция. Поради голямата ценова разлика на черния пазар в южната ни съседка, дилърите успяват да покрият дори лихви от порядъка на 20 000 лева за седмица и да реализират печалба.

Профил на извършителите

Разследващите описват профила на хората, стоящи зад тези схеми, като лица с висок жизнен стандарт, които инвестират придобитите средства в луксозни имоти и автомобили. В големите градове те обитават затворени комплекси, а в по-малките населени места се отличават с масивни къщи.

Въпреки престъпния характер на дейността си, организаторите често поддържат имидж на изрядни платци пред държавните институции, като притежават легален бизнес – автокъщи, агенции за недвижими имоти или оказиони.

Международни схеми

Органите на реда отчитат и навлизането на чужди престъпни групи на пазара. Неотдавна е неутрализирана група, съставена от френски граждани, която е действала чрез отпускане на бързи кредити, последвано от рекет над длъжниците.